Invest Océan
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TARIFS D'ACCOMPAGNEMENT
Notre première rencontre est offert : le bilan d'une vie de labeur en deux heures.
Notre deuxième rencontre : vous recevez votre plan d'action structuré facturé 500 euros pour le patrimoine personnel et 1 500 euros pour le patrimoine professionnel.
Troisième rencontre : vous me choisissez pour vous accompagner dans la mise en oeuvre. Ici ma rémunération est comprise dans la commission de commercialisation des partenaires. Que vous passiez par notre intermédiaire ou en direct avec nos partenaire, vous aurez les mêmes frais.
Je suis transparent je travaille avec un réseau de partenaires de confiance, performants et innovants dans l’immobilier de placement, l'investissement financier et le financement pour servir vos objectifs de vie.
VOTRE CONSEILLER
Né en Iran, arrivé en France en 1989. La France m’a offert les diplômes d'Etat en licence de gestion et management en une maîtrise en création et reprise d’entreprise.
Après quoi j'ai entrepris sans me soucier de mon patrimoine. J'avais la tête dans le travail, les papiers et les impôts. J'ignorais qu'il est possible de protéger et faire fructifier la trésorerie d'entreprise, arbitrer les flux d'argent entre patrimoine pro et perso selon nos objectifs de vie. J'ai découvert que de nombreuses familles dirigeantes travaillent comme ça, acculés de charges, d'impôts et de dettes sans penser à leur retraite. On va changer ça.
La France est ma terre d'adoption, elle a financé mes études, la France m’a soutenu dans l'échec et les succès. Je me suis relevé et relancé, elle a continué à me faire confiance. Aujourd'hui le système français est très critiqué, mais après notre premier rendez-vous risquez de l'aimer plus que jamais.
Aujourd’hui, à travers mon travail, je rends ce que j’ai reçu, avec un engagement sincère et un service dévoué, en retour de tout ce que cette terre et ses habitants m’ont apporté. C'est avec cet état d'esprit que je peux vous accompagner.
Farzad Felezzi
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Découverte de vos projets de vie
Nous allons vous écouter pour rédiger vos projets de vie : études des enfants, voyage, retraite, revenus, évolution professionnelle, changement de vie, transmission, fiscalité...etc.
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Nous interrogeons vos objectifs et projets à court (<2ans) moyen (<5 ans) long terme (>5 ans) .
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Nous répertorions vos revenus, impôts, investissements, charges, trésorerie, épargne, prévoyance, assurance vie, assurances emprunteurs, prêts/crédits conso ...etc.
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Nous observons la cohérence de votre situation avec vos objectifs et nous identification les leviers d’optimisation.
Pédagogie patrimoniale
Nous répondons à vos craintes et interrogations. Pour comprendre votre situation afin de sécuriser vos décisions et valider une stratégie.
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Nous répondons à vos questions sur les mécanismes financiers, fiscaux et patrimoniaux.
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Nous dessinons les chemins possibles qui s'offrent à vous (rendement, risque, fiscalité), avant/après votre changement de vie, avec ou sans notre accompagnement.
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Validation de votre projet patrimoniale avec un plan d'action claire, structuré et compréhensible. Vous savez quoi faire, pourquoi, par quel chemin et vers quels résultats.
Planification et action
Nous vous accompagnons dans le déploiement concret des stratégies retenues et assurons le suivi dans la durée année après année, à chaque printemps avec un bilan annuel avant la période fiscale.
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Vous décidez de nous faire confiance et nous signons une lettre de mission pour exécuter le plan d’action.
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Nous mettons en place les préconisations par exemple : souscrire aux solutions en adéquation avec vos valeurs et objectifs (plan d'épargne retraite, épargne salariale, assurances emprunteurs, prévoyance), optimiser l'assurance vie, maximiser le patrimoine immobilier, convertir vos impôts en patrimoine, ,création SCI, Holding, démembrement ... etc.
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Suivi et ajustement de la stratégie dans le temps avec un bilan annuel.
l'Epargne Salariale
“A penny saved is a penny earned.”
(“Un sou économisé est un sou gagné.”)
Benjamin Franklin
"Votre épargne salariale (participation, intéressement, abondement, versements volontaires placés dans un plan comme le PEE ou le PERCO) est normalement bloquée quelques années. Mais l’achat de votre résidence principale en est un motif autorisé de déblocage anticipé pour soutenir votre projet immobilier, ce qui peut vous aider notamment pour constituer un apport personnel auprès de votre banque."
Service Publique
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