Invest Océan
Voir Votre Valeur pour un patrimoine
stratégique et durable à impact territorial
NOUS ACCOMPAGNONS DES TRAJECTOIRE DE VIE D'ENTREPRISES, DE FAMILLES ET DE TERRITOIRES
Tous nos rendez-vous de conseil sont offerts. Nous ne sommes rémunérés que si vous êtes satisfaits et que vous décidez d’opter pour notre accompagnement exclusif. Que vous passiez par notre intermédiaire ou en direct avec nos partenaire, vous aurez les mêmes frais. Nous sommes transparents.
Nous travaillons avec une diversité d'acteurs innovants et vertueux dans l’immobilier, les placements et le financement pour servir vos objectifs de vie tout en créant des alternatives de développement territoriaux en soutenant des projets comme Tera (vidéo ci dessous)
Infolettre
Né en Iran, arrivé en France en 1989, j’y vis depuis 35 ans.
La France m’a offert la possibilité de faire mes études supérieures : un Master II en Création et Reprise d’Entreprise ainsi qu’une Licence en Gestion de Production des Industries Agroalimentaires.
J’ai entrepris, j’ai grandi. La France m’a accompagné et financé. Je suis tombé, j’ai connu l’échec ; la France m’a soutenu grâce à son système social solidaire. Je me suis relevé, je me suis relancé, et elle a continué à me faire confiance.
Aujourd’hui, à travers mon travail, je rends ce que j’ai reçu, avec un engagement sincère et un service dévoué, en retour de tout ce que cette mère d’adoption m’a donné.
Je porte une vision de la culture et de la finance qui valorise et accompagne les trajectoires de vie, tout en contribuant à revitaliser les territoires et les personnes qui m’ont tant accueilli et aimé.
Farzad Felezzi
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Découverte de vos projets de vie
Nous allons vous écouter pour rédiger vos projets de vie : études des enfants, voyage, retraite, revenus, évolution professionnelle, changement de vie, transmission, fiscalité...etc.
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Nous interrogeons vos objectifs et projets à court (<2ans) moyen (<5 ans) long terme (>5 ans) .
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Nous répertorions vos revenus, impôts, investissements, charges, trésorerie, épargne, prévoyance, assurance vie, assurances emprunteurs, prêts/crédits conso ...etc.
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Nous observons la cohérence de votre situation avec vos objectifs et nous identification les leviers d’optimisation.
Pédagogie patrimoniale
Nous répondons à vos craintes et interrogations. Pour comprendre votre situation afin de sécuriser vos décisions et valider une stratégie.
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Nous répondons à vos questions sur les mécanismes financiers, fiscaux et patrimoniaux.
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Nous dessinons les chemins possibles qui s'offrent à vous (rendement, risque, fiscalité), avant/après votre changement de vie, avec ou sans notre accompagnement.
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Validation de votre projet patrimoniale avec un plan d'action claire, structuré et compréhensible. Vous savez quoi faire, pourquoi, par quel chemin et vers quels résultats.
Planification et action
Nous vous accompagnons dans le déploiement concret des stratégies retenues et assurons le suivi dans la durée année après année, à chaque printemps avec un bilan annuel avant la période fiscale.
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Vous décidez de nous faire confiance et nous signons une lettre de mission pour exécuter le plan d’action.
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Nous mettons en place les préconisations par exemple : souscrire aux solutions en adéquation avec vos valeurs et objectifs (plan d'épargne retraite, épargne salariale, assurances emprunteurs, prévoyance), optimiser l'assurance vie, maximiser le patrimoine immobilier, convertir vos impôts en patrimoine, ,création SCI, Holding, démembrement ... etc.
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Suivi et ajustement de la stratégie dans le temps avec un bilan annuel.
l'Epargne Salariale
“A penny saved is a penny earned.”
(“Un sou économisé est un sou gagné.”)
Benjamin Franklin
"Votre épargne salariale (participation, intéressement, abondement, versements volontaires placés dans un plan comme le PEE ou le PERCO) est normalement bloquée quelques années. Mais l’achat de votre résidence principale en est un motif autorisé de déblocage anticipé pour soutenir votre projet immobilier, ce qui peut vous aider notamment pour constituer un apport personnel auprès de votre banque."
Service Publique
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